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AntiFraude IA Detenga el fraude mientras ocurre y explique cada decisión.

AntiFraude IA analiza cada transacción con machine learning y le asigna un puntaje de riesgo combinando biometría de comportamiento, huella digital del dispositivo y patrones históricos. Detecta anomalías, cuentas falsas, bots y robo de cuentas (Account Takeover), y explica el motivo de cada aprobación o bloqueo.

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Ficha de producto de Alodiga. Contenido informativo; las capacidades se confirman en la propuesta técnica. Versión en línea: https://alodiga.com/plataforma/antifraude

Panel de métricas de aprendizaje de los asistentes de IA de AntiFraude IA
Captura real de la plataforma

Capacidades

Va más allá de las reglas fijas: protege su capital sin añadir fricción a los clientes legítimos, entrega alertas, scoring y reportes en un solo panel, y gestiona disputas y contracargos en un flujo automatizado. Se integra con el core bancario por API y está pensado para el contexto regulatorio latinoamericano: incluye gestión de reportes de actividad sospechosa (RAS) para la UNIF y soporte para normativa local como la de Sudeban en Venezuela.

  1. Monitoreo en tiempo realCada transacción evaluada en milisegundos, 24/7.
  2. Modelos que aprendenMachine learning que identifica nuevas tipologías de fraude.
  3. Detección predictiva de ATO y botsInicios de sesión sospechosos, cambios bruscos de comportamiento, bots y estafas identificados antes del impacto.
  4. IA explicableEl motivo de cada aprobación o bloqueo, visible para su equipo.
  5. Biometría de comportamientoCómo interactúa el usuario, no solo qué hace.
  6. Paneles y scoringAlertas, umbrales de riesgo por marca de tarjeta y reportes interactivos.
  7. Gestión regulatoriaReportes de actividad sospechosa (RAS) y normativa local en el mismo sistema.
  8. DisputasFlujo automatizado para contracargos y reclamos.
  9. Integración por APICompatible con cualquier procesador o core, con Spring Boot, Java y los cores fintech de la región.

Especificaciones técnicas

  • Análisis de comportamiento y biometría
  • Redes neuronales recurrentes para análisis secuencial
  • Huella de dispositivo con detección de proxies y VPN
  • Pagos ACH, transferencias y tarjetas
  • API compatible con cualquier procesador o core
  • Desde fintech en arranque hasta bancos grandes

Así se ve AntiFraude IA

Capturas de la plataforma en funcionamiento. Pulse una imagen para ampliarla. Datos sensibles difuminados

Marco legal y regulatorio

AntiFraude IA está diseñado para operar dentro de la norma.

Su institución sigue siendo el sujeto obligado ante la SUDEBAN y el BCV. AntiFraude IA le entrega los controles, los registros y la evidencia que esas normas exigen, listos para auditoría.

  • Venezuela

    SUDEBAN, Resolución N° 010.25 (G.O. N° 43.098 del 31/03/2025)

    Administración y fiscalización de los riesgos de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y de la proliferación de armas (LC/FT/FPADM).

  • Venezuela

    Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT)

    Deber de prevención, conocimiento del cliente, conservación de registros y reporte de actividades sospechosas.

  • Venezuela

    Ley Especial contra los Delitos Informáticos

    Acceso indebido, sabotaje, espionaje informático, fraude electrónico y uso indebido de tarjetas.

  • Venezuela

    Jurisprudencia de la Sala Constitucional del TSJ sobre datos personales (sentencia del 4 de agosto de 2011)

    Principios de consentimiento, finalidad, calidad, temporalidad, exactitud y seguridad en el tratamiento de datos.

  • Venezuela

    Constitución de la República Bolivariana de Venezuela (arts. 28, 48 y 60)

    Habeas data, secreto de las comunicaciones y límites al uso de la informática para proteger la vida privada.

  • Estándar internacional

    Recomendaciones del GAFI y GAFILAT; listas de sanciones de la ONU y la OFAC

    Estándar internacional de prevención LC/FT y verificación de personas en listas.

  • Estándar internacional

    Principios de IA de la OCDE e ISO/IEC 42001; proyecto de Ley de Inteligencia Artificial (en discusión en la Asamblea Nacional)

    Transparencia, explicabilidad, supervisión humana y gestión de riesgos de los sistemas de IA.

Alodiga es un proveedor de tecnología y no presta servicios financieros al público. Cuando un servicio requiera autorización previa (por ejemplo, como institución de tecnología financiera ante la SUDEBAN, o ante la SUNACRIP para activos digitales), se activa solo una vez obtenida. En otros países se aplica la regulación local equivalente. Ver información legal.

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